Bankalar Düğmeye Bastı: Bu İşlemleri Yapanların Hesaplarına İnceleme
Halil Uzan
SonDakika.com haberine göre; bankacılık sektörü ve Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK), şüpheli para transferleri, kayıt dışı ekonomi ve kara para aklamayla mücadele kapsamında yeni bir denetim mekanizmasını hayata geçirdi.
İncelemeye Alınacak İşlemler ve Kriterler
-
Şüpheli Transfer Hareketleri: Gün içinde veya kısa sürelerde sürekli tekrarlanan, kaynağı açıklanamayan ve yüksek tutarlı IBAN transferleri radara alınıyor.
-
Açıklamasız Gönderimler: Transfer esnasında işlem açıklaması boş bırakılan veya ticari mahiyeti belirtilmeyen yüksek miktarlı para hareketleri inceleme kriterleri arasında yer alıyor.
-
Kiralık Hesap ve Üçüncü Kişiler: Başkası adına kullanılan veya kiralandığından şüphelenilen hesaplar, sistem tarafından otomatik olarak riskli kategorisine dahil ediliyor.
Yaptırımlar ve Banka Tedbirleri
-
Hesapların Dondurulması: İncelemeler sonucunda şüpheli veya kayıt dışı faaliyet tespit edilen hesaplara geçici bloke konulması, finansal işlemlerin durdurulması ve tutarların incelemeye alınması öngörülüyor.
-
MASAK ve Maliye Bildirimi: Standart dışı finansal hareketlilik gösteren müşterilerin verileri, adli ve idari tahkikat başlatılması amacıyla ilgili idari kurumlara ve Gelir İdaresi Başkanlığı'na raporlanıyor.
